KYC und Verifizierung

PlayOJO ist verpflichtet, die Identität aller Spieler zu überprüfen, um gesetzliche Bestimmungen einzuhalten und eine sichere Spielumgebung zu gewährleisten. Diese Überprüfung schützt sowohl Sie als auch andere Spieler vor Betrug, Geldwäsche und Identitätsdiebstahl. Darüber hinaus stellen wir sicher, dass nur volljährige Personen Zugang zu unseren Glücksspieldiensten haben.

Die Identitätsprüfung ermöglicht es uns auch, verantwortungsvolles Spielen zu fördern und Spieler zu schützen, die möglicherweise gefährdet sind. Durch die Überprüfung Ihrer Daten können wir angemessene Limits setzen und bei Bedarf Unterstützung anbieten.

Know Your Customer (KYC) ist ein Verfahren zur Identitätsprüfung, das von Finanzdienstleistern und Online-Glücksspielanbietern verwendet wird. KYC umfasst die Sammlung und Überprüfung von Dokumenten, die Ihre Identität, Ihren Wohnsitz und Ihre Zahlungsmethoden bestätigen.

Dieser Prozess hilft uns dabei, Ihre wahre Identität festzustellen und sicherzustellen, dass Sie berechtigt sind, unsere Dienste zu nutzen. KYC-Verfahren sind in der Glücksspielbranche gesetzlich vorgeschrieben und werden von unserer Aufsichtsbehörde überwacht.

Eine Identitätsprüfung kann zu verschiedenen Zeitpunkten erforderlich werden:

• Bei der ersten Auszahlung von Ihrem PlayOJO-Konto
• Wenn Sie Einzahlungen über 2.000 Euro innerhalb eines Monats tätigen
• Bei verdächtigen Aktivitäten oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern
• Wenn Sie eine neue Zahlungsmethode hinzufügen
• Auf Anfrage unserer Aufsichtsbehörde oder im Rahmen routinemäßiger Überprüfungen

Wir können auch zusätzliche Dokumente anfordern, wenn die ursprünglich eingereichten Unterlagen nicht ausreichen oder weitere Klärungen erforderlich sind.

Je nach Ihren individuellen Umständen können verschiedene Dokumententypen erforderlich sein. Alle Dokumente müssen in deutscher oder englischer Sprache vorliegen oder mit einer beglaubigten Übersetzung versehen sein. Die Dokumente dürfen nicht älter als drei Monate sein, sofern nicht anders angegeben.

Stellen Sie sicher, dass alle eingereichten Dokumente vollständig sichtbar sind, einschließlich aller vier Ecken bei Ausweisdokumenten. Unscharfe, abgeschnittene oder unleserliche Bilder verzögern den Überprüfungsprozess.

Für den Identitätsnachweis akzeptieren wir folgende Dokumente:

• Gültiger Personalausweis (Vorder- und Rückseite)
• Gültiger Reisepass (Fotoseite und Seite mit persönlichen Daten)
• Gültiger Führerschein (beide Seiten, nur in Verbindung mit einem weiteren Dokument)

Das Dokument muss Ihren vollständigen Namen, Ihr Geburtsdatum, ein aktuelles Foto und das Ausstellungsdatum enthalten. Abgelaufene Dokumente werden nicht akzeptiert. Bei Personalausweisen und Führerscheinen benötigen wir sowohl die Vorder- als auch die Rückseite.

Als Nachweis Ihrer aktuellen Wohnadresse akzeptieren wir:

• Aktuelle Stromrechnung, Gasrechnung oder Wasserrechnung
• Kontoauszug einer Bank oder eines Kreditinstituts
• Mietvertrag oder Hypothekenauszug
• Amtliche Meldebescheinigung
• Steuerliche Dokumente oder Steuerbescheid

Der Adressnachweis muss Ihren vollständigen Namen und Ihre vollständige Adresse enthalten und darf nicht älter als drei Monate sein. Die Adresse muss mit der in Ihrem PlayOJO-Profil angegebenen Adresse übereinstimmen.

Für jede Zahlungsmethode, die Sie verwenden, müssen Sie einen Eigentumsnachweis erbringen. Bei Kreditkarten oder Debitkarten fotografieren Sie bitte die Vorder- und Rückseite der Karte, wobei nur die ersten sechs und letzten vier Ziffern der Kartennummer sowie Ihr Name sichtbar sein sollten. Verdecken Sie die mittleren Ziffern und den CVV-Code aus Sicherheitsgründen.

Bei Banküberweisungen oder E-Wallets benötigen wir einen Kontoauszug oder Screenshot, der Ihren Namen als Kontoinhaber und die verwendete Kontonummer oder E-Mail-Adresse zeigt. Virtuelle Karten oder Prepaid-Karten erfordern möglicherweise zusätzliche Dokumentation.

In bestimmten Fällen müssen Sie die Herkunft Ihrer Spielmittel nachweisen. Dies ist erforderlich bei größeren Einzahlungen, ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder wenn Sie als politisch exponierte Person eingestuft werden. Akzeptable Nachweise umfassen Gehaltsabrechnungen, Geschäftsunterlagen, Erbschaftsdokumente oder Verkaufsverträge.

Die erweiterte Sorgfaltspflicht kann auch zusätzliche Fragen zu Ihrer Beschäftigung, Ihrem Einkommen und Ihren Spielgewohnheiten umfassen. Diese Maßnahmen dienen dem Schutz vor Geldwäsche und der Förderung verantwortungsvollen Spielens.

Nach dem Hochladen Ihrer Dokumente prüft unser Compliance-Team diese normalerweise innerhalb von 72 Stunden während der Geschäftstage. Komplexere Fälle oder unvollständige Unterlagen können längere Bearbeitungszeiten erfordern.

Sie erhalten eine E-Mail-Bestätigung, sobald Ihre Dokumente genehmigt wurden. Falls zusätzliche Informationen benötigt werden, kontaktieren wir Sie mit spezifischen Anweisungen. Während der Überprüfung können bestimmte Kontofunktionen eingeschränkt sein.

PlayOJO behandelt alle persönlichen Daten gemäß der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) und unseren internen Sicherheitsrichtlinien. Ihre Dokumente werden verschlüsselt gespeichert und nur von autorisierten Mitarbeitern eingesehen. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, außer wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

Nach Abschluss der Überprüfung bewahren wir Ihre Dokumente für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer auf und löschen sie anschließend sicher. Sie haben das Recht, Auskunft über die Verarbeitung Ihrer Daten zu verlangen und deren Berichtigung oder Löschung zu fordern.

Als lizenzierter Glücksspielanbieter unterliegt PlayOJO strengen Anti-Geldwäsche-Bestimmungen. Wir überwachen Transaktionen auf verdächtige Muster und melden diese gegebenenfalls an die zuständigen Behörden. Ungewöhnliche Einzahlungs- oder Auszahlungsmuster können zusätzliche Überprüfungen auslösen.

Wir arbeiten mit Finanzinstituten und Aufsichtsbehörden zusammen, um die Integrität des Finanzsystems zu schützen. Diese Zusammenarbeit kann die Weitergabe bestimmter Informationen an autorisierte Stellen umfassen.

Der Schutz Minderjähriger hat für PlayOJO höchste Priorität. Alle Spieler müssen mindestens 18 Jahre alt sein. Wir verwenden Altersverifikationssysteme und prüfen Ausweisdokumente sorgfältig, um sicherzustellen, dass keine Minderjährigen Zugang zu unseren Diensten haben.

Wenn wir feststellen, dass ein Spieler zum Zeitpunkt der Registrierung minderjährig war, wird das Konto sofort geschlossen und alle Einzahlungen zurückerstattet. Gewinne aus solchen Konten werden konfisziert und an gemeinnützige Organisationen gespendet.

Falls Ihre Überprüfung abgelehnt wird, erhalten Sie eine detaillierte Erklärung der Gründe und Anweisungen für die erneute Einreichung. Häufige Ablehnungsgründe sind unleserliche Dokumente, abgelaufene Ausweise oder Unstimmigkeiten zwischen den angegebenen und den dokumentierten Informationen.

Bei wiederholten Ablehnungen oder komplexen Fällen können wir zusätzliche Dokumentation oder alternative Nachweisformen anfordern. In seltenen Fällen behalten wir uns das Recht vor, die Geschäftsbeziehung zu beenden, wenn eine zufriedenstellende Überprüfung nicht möglich ist.

Unser Kundensupport-Team steht Ihnen bei Fragen zum Überprüfungsprozess zur Verfügung. Sie können uns per Live-Chat, E-Mail oder Telefon kontaktieren. Halten Sie Ihre Kontonummer bereit, um eine schnelle Bearbeitung zu gewährleisten.

Für spezifische Fragen zu erforderlichen Dokumenten oder bei technischen Problemen beim Hochladen wenden Sie sich an unser spezialisiertes Compliance-Team. Wir bemühen uns, alle Anfragen innerhalb von 24 Stunden zu beantworten.