KYC та верифікація

У PlayOJO ми прагнемо забезпечити безпечне та відповідальне ігрове середовище для всіх наших гравців. Перевірка вашої особи є ключовим елементом цього зобов'язання. Це допомагає нам запобігати шахрайству, захищати неповнолітніх від азартних ігор та дотримуватися суворих нормативних вимог, встановлених нашою ліцензуючою установою. Цей процес також захищає вас, гарантуючи, що ваші кошти та особисті дані залишаються в безпеці.

KYC, або "Знай свого клієнта", це стандартний процес у фінансовій та ігровій індустрії. Він включає збір та перевірку певної інформації про наших клієнтів. Мета KYC полягає в тому, щоб підтвердити вашу особу, зрозуміти характер ваших транзакцій та оцінити потенційні ризики. Для PlayOJO це означає, що ми повинні переконатися, що ви є тим, за кого себе видаєте, і що джерела ваших коштів є законними. Це важлива частина нашої стратегії боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.

Процес верифікації може бути ініційований у різні моменти вашої взаємодії з PlayOJO:

• При реєстрації облікового запису: Ми можемо запитати базову інформацію для початкової перевірки.
• При досягненні певних лімітів депозитів або виведення коштів: Законодавство вимагає від нас проводити більш ретельні перевірки, коли суми транзакцій перевищують встановлені пороги.
• При виведенні коштів: Щоб забезпечити, що кошти надходять законному власнику облікового запису.
• При виявленні незвичайної або підозрілої активності: Для захисту вашого облікового запису та дотримання наших зобов'язань щодо боротьби з відмиванням грошей.
• Періодично: Ми можемо запитувати оновлення інформації або повторну верифікацію, щоб переконатися, що наші записи актуальні.

Для завершення процесу верифікації PlayOJO може запитати у вас різні документи. Мета цих запитів полягає в підтвердженні вашої особи, адреси проживання та, за необхідності, джерела коштів. Всі надані вами документи обробляються з максимальною конфіденційністю та відповідно до Загального регламенту про захист даних (GDPR).

Зазвичай ми просимо надати чіткі, кольорові фотографії або скани оригінальних документів. Переконайтеся, що всі чотири кути документа видно, а інформація читабельна та не обрізана.

Щоб підтвердити вашу особу, ми зазвичай просимо надати один із наступних документів:

• Паспорт: Сторінка з фотографією, яка чітко показує ваше ім'я, дату народження, фотографію, підпис та термін дії.
• Водійське посвідчення: Обидві сторони, що містять ваше ім'я, дату народження, фотографію та термін дії.
• Національне посвідчення особи: Обидві сторони, що містять ваше ім'я, дату народження, фотографію та термін дії.

Важливо, щоб документ був дійсним і не простроченим. Будь-які зміни або пошкодження документа можуть призвести до його відхилення.

Для підтвердження вашої адреси проживання ми зазвичай просимо надати один із наступних документів, виданих протягом останніх трьох місяців:

• Рахунок за комунальні послуги: Рахунок за електроенергію, воду, газ або стаціонарний телефон. Рахунки за мобільний телефон не приймаються.
• Виписка з банківського рахунку: Офіційна виписка, яка показує ваше ім'я та адресу.
• Державний документ: Податкове повідомлення або інший офіційний документ, виданий державною установою.

На документі повинні бути чітко вказані ваше повне ім'я, адреса та дата видачі. Документ не повинен бути старше трьох місяців, за винятком щорічних державних документів, таких як податкові повідомлення.

Для забезпечення безпеки транзакцій та запобігання несанкціонованому використанню ми можемо вимагати підтвердження методів оплати, які ви використовуєте для внесення коштів на свій рахунок PlayOJO. Типи документів залежать від обраного вами методу:

• Кредитні/дебетові картки: Фотографія лицьової сторони картки, що показує перші 6 та останні 4 цифри номера картки, ваше ім'я та термін дії. CVV/CVC код на звороті картки повинен бути прихований.
• Електронні гаманці (наприклад, Skrill, Neteller): Знімок екрана вашого облікового запису електронного гаманця, що чітко показує ваше ім'я користувача або адресу електронної пошти, пов'язану з обліковим записом.
• Банківські перекази: Виписка з банківського рахунку або скріншот онлайн-банкінгу, що показує ваше ім'я, номер рахунку та назву банку.

Ми повинні переконатися, що метод оплати зареєстрований на ваше ім'я.

У деяких випадках, особливо при великих транзакціях або при виявленні незвичайної активності, PlayOJO може запитати інформацію про джерело ваших коштів. Це є частиною наших зобов'язань щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Ми можемо запитати такі документи:

• Підтвердження доходу: Розрахункові листки, податкові декларації, договори купівлі-продажу нерухомості або інші документи, що підтверджують ваше законне джерело доходу.
• Виписки з банківських рахунків: Щоб показати надходження коштів на ваш рахунок.
• Підтвердження спадщини або виграшу: Офіційні документи, що підтверджують отримання спадщини, виграш у лотерею або інші значні надходження коштів.

Ця розширена належна перевірка є необхідною для дотримання регуляторних стандартів та підтримки цілісності нашої платформи.

Після того, як ви надасте необхідні документи, наша команда верифікації розгляне їх. Ми прагнемо обробляти всі запити якомога швидше. Зазвичай, верифікація займає від 24 до 48 годин, але в періоди високого навантаження або якщо потрібна додаткова інформація, це може зайняти трохи більше часу.

Ми повідомимо вас про статус вашої верифікації електронною поштою або через повідомлення в обліковому записі PlayOJO. Якщо потрібні додаткові документи або уточнення, ми зв'яжемося з вами.

Ми розуміємо важливість конфіденційності та безпеки ваших особистих даних. Усі документи, які ви надаєте PlayOJO, зберігаються в безпечному, зашифрованому середовищі відповідно до Загального регламенту про захист даних (GDPR) та інших відповідних законів про захист даних. Доступ до них мають лише уповноважені співробітники, які пройшли відповідне навчання. Ми ніколи не передаємо ваші дані третім особам без вашої згоди, за винятком випадків, передбачених законом або регуляторними вимогами.

PlayOJO суворо дотримується міжнародних та національних законів та правил боротьби з відмиванням грошей (AML). Процеси KYC та верифікації є невід'ємною частиною нашої політики AML. Ми зобов'язані виявляти та запобігати будь-якій діяльності, яка може бути пов'язана з відмиванням грошей або фінансуванням тероризму. Це включає моніторинг транзакцій, звітність про підозрілу діяльність до відповідних органів та співпрацю з правоохоронними органами.

Азартні ігри призначені виключно для дорослих. PlayOJO суворо дотримується політики заборони доступу до азартних ігор для осіб, які не досягли повноліття. Наша перевірка віку є обов'язковою частиною процесу KYC. Ми використовуємо надані вами документи, щоб підтвердити, що вам виповнилося 18 років (або відповідний вік повноліття у вашій юрисдикції). Будь-який обліковий запис, який виявиться належним неповнолітньому, буде негайно заблоковано, а всі кошти, внесені або виграні, будуть конфісковані.

Якщо процес верифікації затримується, це може бути пов'язано з кількома причинами, такими як нечіткі документи, відсутність необхідної інформації або велика кількість запитів. У таких випадках наша команда зв'яжеться з вами для отримання додаткових даних.

Якщо верифікація не вдається (наприклад, якщо надані документи не відповідають нашим вимогам або виявляється невідповідність інформації), ваш обліковий запис може бути тимчасово або постійно заблокований. Ми завжди намагаємося повідомити причину та запропонувати шляхи вирішення, якщо це можливо. Однак, у деяких випадках, особливо при виявленні шахрайства або порушення правил, ми можемо бути змушені закрити обліковий запис без попередження.

Якщо у вас виникли питання щодо процесу верифікації, вам потрібна допомога з завантаженням документів або ви хочете уточнити статус вашої верифікації, будь ласка, не соромтеся звертатися до нашої служби підтримки клієнтів. Наша команда доступна, щоб допомогти вам і надати роз'яснення. Ви можете зв'язатися з нами через чат на сайті PlayOJO або електронною поштою.