KYC și Verificare

La PlayOJO, ne angajăm să oferim un mediu de joc sigur, echitabil și responsabil pentru toți utilizatorii noștri. Verificarea identității este un pas fundamental în atingerea acestui obiectiv. Acest proces ne permite să respectăm reglementările stricte impuse de autoritățile de licențiere din România și din alte jurisdicții relevante. Prin verificarea identității, prevenim frauda, spălarea banilor, finanțarea terorismului și jocurile de noroc pentru minori, asigurând un mediu protejat pentru comunitatea noastră de jucători.

KYC, sau "Cunoaște-ți Clientul", este un set de procese standard în industria financiară și a jocurilor de noroc online, concepute pentru a verifica identitatea clienților. Aceste proceduri sunt obligatorii din punct de vedere legal și ne ajută să înțelegem cine sunt utilizatorii noștri. La PlayOJO, implementăm politici KYC riguroase pentru a ne asigura că operăm în conformitate cu toate cerințele legale și pentru a proteja atât compania, cât și clienții noștri de activități ilicite. Aceasta include colectarea și verificarea anumitor informații și documente personale.

Verificarea identității poate fi solicitată în mai multe etape ale interacțiunii dumneavoastră cu PlayOJO:

• La înregistrarea contului: Deși puteți începe să jucați imediat după înregistrare, este posibil să vi se solicite să furnizați documente de verificare la scurt timp după aceea, conform cerințelor legale.
• La prima retragere: Înainte de a procesa prima dumneavoastră cerere de retragere, este obligatoriu să finalizați procesul de verificare a identității. Acest lucru este o măsură standard de securitate și conformitate.
• La atingerea anumitor praguri de depunere sau retragere: Conform reglementărilor, putem solicita verificări suplimentare atunci când sumele totale depuse sau retrase depășesc anumite limite stabilite.
• În cazul unor modificări ale datelor personale: Dacă actualizați informațiile dumneavoastră personale, cum ar fi adresa, putem solicita documente noi pentru a verifica aceste modificări.
• În cazul unor activități suspecte: Dacă sistemele noastre detectează activități neobișnuite sau potențial suspecte în contul dumneavoastră, vom solicita verificări suplimentare pentru a asigura securitatea contului și conformitatea cu reglementările.
• Periodic: Putem efectua verificări periodice ale identității pentru a ne asigura că informațiile dumneavoastră sunt actuale și corecte.

Pentru a finaliza procesul de verificare, PlayOJO vă poate solicita o serie de documente. Acestea sunt necesare pentru a confirma identitatea, adresa și metoda de plată. Toate documentele trebuie să fie valide, lizibile și, dacă este cazul, să nu fi expirat.

Pentru a vă verifica identitatea, vă vom solicita unul dintre următoarele documente:

• Carte de identitate (CI) sau buletin de identitate (BI) valabil, emis în România.
• Pașaport valabil.
• Permis de conducere valabil (cu fotografie).

Asigurați-vă că documentul este fotografiat sau scanat integral, cu toate cele patru colțuri vizibile, și că toate detaliile (nume, prenume, data nașterii, numărul documentului, data emiterii și data expirării) sunt clare și lizibile. Nu acceptăm documente expirate, deteriorate sau modificate digital.

Pentru a vă verifica adresa de reședință, vă vom solicita unul dintre următoarele documente, emis în ultimele trei luni:

• Factură de utilități (electricitate, gaz, apă, internet, telefonie fixă). Facturile de telefonie mobilă nu sunt, de obicei, acceptate.
• Extras de cont bancar sau extras de card de credit, emis de o instituție financiară reglementată.
• Chitanță de plată a chiriei sau contract de închiriere valabil (cu adresa completă și numele dumneavoastră).
• Certificat de reședință emis de autoritățile locale.

Documentul trebuie să afișeze numele dumneavoastră complet și adresa dumneavoastră de reședință, exact așa cum sunt înregistrate în contul PlayOJO. Asigurați-vă că data emiterii este clar vizibilă și că documentul nu este mai vechi de trei luni. Fotografiile sau scanările trebuie să fie complete și lizibile.

Pentru a preveni utilizarea neautorizată a metodelor de plată și pentru a respecta reglementările privind spălarea banilor, putem solicita dovezi ale proprietății metodei de plată utilizate pentru depuneri sau retrageri. Aceasta poate include:

• Carduri bancare (debit/credit): O fotografie a părții frontale a cardului, unde sunt vizibile primele șase și ultimele patru cifre ale numărului cardului, numele titularului și data de expirare. Vă rugăm să acoperiți cele opt cifre din mijloc. De asemenea, o fotografie a părții din spate, unde este vizibilă semnătura dumneavoastră. Vă rugăm să acoperiți codul CVV/CVC.
• Portofele electronice (Skrill, Neteller, PayPal etc.): O captură de ecran a paginii contului dumneavoastră din portofelul electronic, care să arate numele titularului contului și adresa de e-mail asociată.
• Transfer bancar: Un extras de cont bancar sau o confirmare de plată care să arate numele titularului contului, numărul de cont (IBAN) și numele băncii.

Toate detaliile trebuie să corespundă cu informațiile înregistrate în contul dumneavoastră PlayOJO.

În anumite circumstanțe, în special în cazul unor depuneri sau retrageri semnificative, sau dacă reglementările o impun, PlayOJO vă poate solicita informații și documente suplimentare pentru a stabili sursa fondurilor. Această procedură, cunoscută sub denumirea de Due Diligence Extins (EDD), este o cerință legală menită să prevină spălarea banilor și finanțarea terorismului. Documentele solicitate pot include:

• Fluturași de salariu sau declarații fiscale.
• Documente care atestă vânzarea unei proprietăți sau a unor active.
• Documente care atestă o moștenire sau un cadou.
• Extras de cont bancar care să arate proveniența fondurilor.

Toate informațiile furnizate vor fi tratate cu cea mai mare confidențialitate, în conformitate cu politica noastră de confidențialitate și cu reglementările GDPR.

Odată ce ați încărcat documentele necesare prin intermediul secțiunii dedicate din contul dumneavoastră PlayOJO, echipa noastră de verificare va examina informațiile. Ne străduim să procesăm toate documentele într-un interval de 24-48 de ore. În cazuri excepționale, cum ar fi volume mari de solicitări sau necesitatea unor verificări suplimentare, acest termen poate fi extins. Vă vom notifica prin e-mail sau prin mesaje în contul dumneavoastră despre stadiul verificării. Este important să furnizați documente clare și complete pentru a evita întârzierile.

Confidențialitatea și securitatea datelor dumneavoastră sunt de o importanță capitală pentru PlayOJO. Toate documentele și informațiile personale pe care le furnizați sunt stocate în condiții de maximă securitate, utilizând tehnologii de criptare avansate și măsuri de protecție a datelor. Accesul la aceste informații este strict limitat la personalul autorizat, care are nevoie de ele pentru a îndeplini sarcinile de verificare. Respectăm cu strictețe Regulamentul General privind Protecția Datelor (GDPR) și alte legi relevante privind protecția datelor. Informațiile dumneavoastră nu vor fi partajate cu terți neautorizați.

PlayOJO operează în conformitate cu legile și reglementările internaționale și naționale privind combaterea spălării banilor (AML) și finanțării terorismului (CTF). Procesele noastre KYC și de verificare sunt o componentă esențială a strategiei noastre AML. Monitorizăm tranzacțiile și activitățile conturilor pentru a detecta și raporta orice comportament suspect autorităților competente. Ne angajăm să prevenim utilizarea platformei noastre pentru activități ilegale și să contribuim la eforturile globale de combatere a criminalității financiare.

Jocurile de noroc sunt strict interzise persoanelor sub 18 ani. Verificarea vârstei este o parte integrantă a procesului nostru KYC și este esențială pentru a proteja minorii de riscurile asociate jocurilor de noroc. Prin solicitarea documentelor de identitate, ne asigurăm că toți jucătorii noștri au vârsta legală pentru a participa la activitățile de jocuri de noroc. Orice cont despre care se constată că aparține unei persoane sub vârsta legală va fi închis imediat, iar fondurile vor fi reținute conform politicilor noastre și reglementărilor legale.

Dacă procesul de verificare este întârziat, de obicei se datorează unor documente incomplete, ilizibile sau nevalide. Vă vom contacta pentru a solicita clarificări sau documente suplimentare. În cazul în care verificarea nu poate fi finalizată cu succes, din cauza incapacității de a furniza documentele necesare sau a unor discrepanțe în informații, PlayOJO își rezervă dreptul de a suspenda sau închide contul dumneavoastră. Orice retragere în așteptare va fi anulată, iar fondurile din cont pot fi reținute până la rezolvarea situației sau, dacă este necesar, raportate autorităților competente, conform legislației în vigoare.

Dacă aveți întrebări sau întâmpinați dificultăți în timpul procesului de verificare, echipa noastră de suport clienți este disponibilă pentru a vă ajuta. Ne puteți contacta prin chat live sau e-mail, iar un membru al echipei PlayOJO vă va ghida prin pașii necesari și va răspunde la orice întrebare ați putea avea. Vă recomandăm să consultați secțiunea noastră de Întrebări Frecvente (FAQ) pentru răspunsuri rapide la cele mai comune întrebări legate de KYC și verificare.